عملات مشفرة احتيالية تملئ منصات التداول، ولكن لا يرغب أحد في أن يكون ضحية لعملية احتيال يفقد على إثرها أمواله التي جناها بعرق جبينه. لكن لسوء الحظ فإننا جميعاً معرضون لأن نكون ضحايا عمليات احتيال، سواء كان ذلك عبر دفع مبالغ زائدة لسلعة لا تساوي ثمنها، أو من خلال الاستثمار في مشروع أو فكرة ما لتكتشف فيما بعد أنك خُدعت.
تزيد احتمالات حدوث ذلك عند الاستثمار في الأصول عالية المخاطر مثل الأسهم أو العملات المشفرة، وهذا أحد أسباب وصفها بالاستثمارات ذات المخاطر العالية. أو المقامرة كما يصفها بعضهم.
بغض النظر عن المصطلحات المستخدمة، كلما زادت خبرتك في الاستثمار في مجال معين، أصبحت قادراً على تمييز المشاريع الناجحة من تلك الفاشلة.
هناك خمس علامات ميزت مشاريع العملات المشفرة التي تبين فيما بعد أنها خدعة أو فشلت فشلاً ذريعاً وتركت المستثمرين في حيرة من أمرهم.
للحديث عن كل هذه العلامات، سنختار شركة العملات المشفرة بتكونكت BitConnect سيئة السمعة وتوكنات BCC لنوضح كيف يمكن استخدام هذه العلامات لكشف احتيال المشروع قبل فوات الأوان. إذا لم تكن قد سمعت عن بتكونكت BitConnect من قبل، فإليك هذه المقدمة المفيدة.
المشكلة الوحيدة التي حاول مؤسسو بتكونكت حلها هي كيفية جني أكبر قدر من المال لأنفسهم.. هكذا ولد مخططهم التسويقي الهرمي.
اقرأ أيضاً
1. عدم وجود فائدة أو حاجة حقيقية للمشروع
لعل أهم العوامل التي تجب مراعاتها عند اتخاذ قرار الاستثمار هي النظر في إن كان للمشروع فائدة حقيقية أو يلبي حاجة غير مشبعة. هناك الكثير من المشاريع التي تفشل في هذا الصدد، لأنها تفترض أن الناس سيقبلون عليها لمجرد إنتاجها لمنتج ما، وهذا بالطبع افتراض خاطئ. لا تحلل Crypto Spotlight سوى المشاريع التي تستوفي معايير تحقيق الفائدة وتلبية الاحتياجات، لأن المشاريع التي تستوفي هذه الشروط هي المشاريع التي تحقق نتائج جيدة على المدى الطويل.
من ناحيتها لم تستوف بتكونكت هذه المعايير. تطلب منصة الإقراض من المستخدمين إقراض عملة البتكوين مقابل حصولهم على التوكن الخاص ببتكونكت، BCC، واستلام فوائد، بمعدل 1٪ يومياً و40٪ شهرياً، على شكل توكنات BCC. يتعين على المستخدم بعد ذلك تحويل هذه الأرباح إلى بتكوين ثم إلى الدولار الأمريكي إذا أراد إيداع الأرباح المذكورة في حسابه المصرفي. في الأساس، قامت الفكرة على تحويل الأموال من شكل إلى شكل آخر مع تقديم حافز للمستثمرين هي الفائدة المكتسبة التي تحدد بناءً على مقدار الإيداع الأولي للمستخدم.
لم يكن هناك شيء ثوري أو مبتكر في منصة إقراض بتكونكت، ولم تكن هناك حاجة حقيقية لها من الأساس. فقد سعوا لخلق فائدة لتوكن BCC الخاص بهم عبر ربطه بمنصة الإقراض، لكنهم لم يحققوا فائدة دون ذلك. يجب على أي مستثمر في المشروع أن يسأل نفسه سؤالًا بسيطاً:
ما هي المشكلة الحقيقية التي تحاول بتكونكت حلها؟
المشكلة الوحيدة التي حاول مؤسسو بتكونكت حلها هي مشكلة جني المزيد من الأموال. ومن هنا، ولد مخططهم التسويقي الهرمي. ولذلك لمعرفة أي عملات مشفرة احتيالية فقط اسأل نفسك ما هي المشكلة التي تحاول هذه العملة حلها.
اقرأ أيضاً
2. عائد الاستثمار غير معقول ومؤقت (أجمل من أن يكون حقيقياً)
يجب أن يكون المثل القائل "إذا كان الأمر أجمل من أن يكون حقيقياً، فربما هو غير حقيقي فعلاً" تذكيراً دائماً للمستثمرين بأن عليهم خفض توقعاتهم بشأن المشاريع المثيرة وتحليلها بعقلانية.
قد تبدو نسبة 40٪ من العائدات شهرياً، التي أعلنت عنها بتكونكت، مثيرة للسامعين، ولكن هل يبدو معقولاً ومستداماً أن تستمر الشركة في دفع هذه النسبة الكبيرة للمستثمرين؟
إحدى طرق تحديد مدى معقولية العائدات هي النظر في عائدات الأنواع الأخرى من الأصول. على سبيل المثال، يبلغ متوسط العائد على الأسهم الموزعة في القطاع المالي نحو 4٪، ونفس الرقم في القطاعات الأخرى أيضاً. يمكنك أيضاً الاطلاع على أعلى المعدلات التي تقدمها البنوك لحسابات التوفير (حوالي 2٪) أو مقايضة المخاطر الائتمانية (حوالي 2 ٪ أيضاً) بهدف المقارنة.
إذا كانت العائدات أعلى كثيراً من عائدات الاستثمار في الأنواع الأخرى من الأصول أو المعدلات التي تقدمها المؤسسات الأخرى، فعليك أن تسأل نفسك سؤالاً ثانياً:
من أين ستحصل الشركة على المال اللازم لسداد هذه العائدات المرتفعة؟
في حالة بتكونكت، كان من المفترض أن يتم دفع المبالغ المدفوعة للمستثمرين من خلال "برامج التداول وبرامج التقلب" الخاصة بتكونكت. لكن في الواقع، جاءت العائدات التي تدفع للمستثمرين القدامى من أموال أقرضها مستثمرون جدد، لأنه لم يكن من الممكن توليد العائدات الكبيرة التي أعلنوا عنها بأي طريقة أخرى، يبدو الأمر منطقياً عندما تأخذ في الاعتبار أنهم قدموا عائدات أعلى للمستثمرين الذين كانوا على استعداد لإقراض أموال أكثر.
3. التهوين دائماً من شأن الأخبار السيئة للحفاظ على ثقة المستثمر
الشركة التي ليس لديها ما تخفيه ستكون دائماً واضحة مع مستثمريها وستعترف بأخطائها. في الحالة المثلى، عندما لا يسير المشروع على ما يرام، يجب إخطار المستثمرين مقدماً وليس عندما تواجه الشركة الإفلاس أو ما هو أسوأ.
للأسف، واجه المستثمرون في بتكونكت أموراُ أسوأ بكثير. لقد بدأ الأمر مع الهيئة البريطانية لتسجيل الشركات، والتي تتعامل مع انتهاكات قوانين الشركات في المملكة المتحدة، والتي هددت بإغلاق عمليات بتكونكت وحلها. بدلاً من أخذ التهديد على محمل الجد ومعالجة مخاوف الهيئة، هوّن مسوقو شركة بتكونكت ومؤثروها من هذه التهديدات في محاولة للحفاظ على ثقة المستثمرين.
على الرغم من أن وسائل الإعلام الرئيسية التقطت القصة وتساءلت عن مدى صلاحية ومشروعية بتكونكت، فقد استمر فريق التسويق الخاص بهم في التصرف كما لو كان كل شيء على ما يرام، ووصل بهم الأمر إلى حد إقامة احتفالات سخيفة في مؤتمرات مثل تلك الموضحة في الفيديو أدناه.
كانت هذه مجرد بداية النهاية لشركة بتكونكت، حيث واجهت لاحقاً من بين أمور أخرى خطابات وقف من هيئة الأوراق المالية في تكساس، مما أدى إلى الإغلاق النهائي لعمليات الإقراض وانخفاض سعر التوكنات المميز BCC من أعلى مستوى وصل إليه تقريباً وهو 460 دولاراً إلى أدنى مستوى على الإطلاق وهو 0.25 دولار.
4. فريق عديم الخبرة وغياب الشفافية
تركز العديد من الشركات الناشئة الجديدة، بما في ذلك الشركات التي تعمل في مجال العملات المشفرة، كثيراً على التكنولوجيا المبتكرة التي تقدمها وليس على الفريق الذي يقود المشروع. يمكن أن تقدم أكثر التقنيات التي شهدها العالم ثورية، لكنك مع ذلك ستفشل في الحصول على القبول الجماهيري إذا لم يكن لديك الفريق المناسب الذي يعرف ما يفعله.
في حالة بتكونكت، لم يعرف المستثمرون حتى أسماء المؤسسين أو المشرفين على تطوير منصة الإقراض، بما أنها تدار من قبل إدارة مجهولة. في الحقيقة، ورد في ملف التسجيل القانوني للشركة في موقع هيئة تسجيل الشركات أن موقع الشركة ومؤسسيها وأصولها وحتى اسم الشركة إما أخفيت أو قدمت بطريقة خاطئة عمداً.
إذا زرت موقع شركة جديدة ولم تجد أسماء المؤسسين أو الفريق الأساسي الذي يعمل في المشروع مدرجة، فاعتبر هذه علامة سيئة. وقد تدل علي أنها واحدة من عدة عملات مشفرة احتيالية، لا ينبغي أن يكون الفريق مكوناً من مجموعة عشوائية أيضاً، بل يجب أن يضم أعضاء ذوي خبرة لديهم سجلات نجاح مثبتة في صناعاتهم.
5. حماس هائل ولا شيء واقعي يدعمه
إذا أنفقت الشركة غالبية أرباحها على الدعاية والتسويق لنفسها بدلاً من الاستثمار في البحث والتطوير والبنية التحتية وعقد شراكات مع الشركات الأخرى أو الاستعانة بمصادر جديدة لدعم نموها، فاعلم أن هذه الشركة على الأرجح تسير في الاتجاه الخاطئ، ويجب أن يمثل هذا الأمر نذيراً لا شك فيه بالنسبة للمستثمرين.
الصعود الهائل لقيمة توكن BCC من أقل من دولار في الطرح الأولي للعملة إلى أعلى قيمة له وهي 460 دولاراً في أقل من عام واحد، هو علامة واضحة على الحماس والصخب الهائل الذي أحاط المشروع.
يمكننا عزو هذا الصعود الصاروخي إلى عاملين رئيسيين:
1- التسويق الباهظ متعدد المراحل للمشروع.
2- عائد الاستثمار المزعوم على استخدام منصة إقراض بتكونكت..
عبر استثمارها في التسويق متعدد الطبقات (المسمى بالتسويق الهرمي) عرضت منصة بتكونكت عملتها BCC على الأفراد الذين استثمروا في المشروع وتحولوا في النهاية إلى مسوقين ومروجين لبتكونكت بأنفسهم. وبهذا تضخمت فقاعة الحماس المصاحب للمشروع كلما دخل مستثمرون جدد إلى المشروع وتحولوا إلى مسوقين وظلت هذه الدائرة تتكرر.
وكما ناقشنا، فإن عوائد الاستثمار الكبيرة وغير الواقعية جذبت مزيداً من المستثمرين إلى المنصة مما ساعدها على النمو على المدى القصير، لكن شركة بنيت على الحماس وفوق مخطط تسويق هرمي، لا بد أن تنهار في النهاية مثل أية عملات مشفرة احتيالية.
احفظ العلامات وحدّد أية عملات مشفرة احتيالية
على الرغم من انعدام نفع المشروع أو الحاجة إليه، والعائد غير المعقول على الاستثمار، وأساليب التسويق غير الأخلاقية، وانعدام الشفافية، والضجة المبالغة، لا يزال المستثمرون من جميع أنحاء العالم يسلمون البتكوين (BTC) الخاصة بهم إلى عملات مشفرة احتيالية، لأن الطمع أعمى بصيرتهم.
نحلم جميعاً بالحصول على ثروات تغير حياتنا، وهذا ما يدفع العديد منا للعب القمار أو الاستثمار في الأصول ذات المخاطر العالية أو حتي الأستثمار فى عملات مشفرة احتيالية. لكن الحياة قد تتغير للأفضل أو للأسوأ وبالنسبة إلى مستثمري بتكونكت، فقد تبين أنه حياتهم تغيرت للأسوأ في النهاية.
كن ذكياً في استثماراتك وتجنب الشركات التي تظهر أي علامة من العلامات الخمسة التي تدل على وجود عملية احتيال في مجال العملات المشفرة. إذا كنت تقرأ هذا وتفكر بقلق في شركة تستثمر فيها حالياً، فأنت تعلم ما يجب عليك فعله.